Cet article sur l’investissement dans les oeuvres d’art a été rédigé par Nicolas de Business Itinéraire.
Les sources d’investissement potentiels sont à l’heure actuelle diverses et variées.
Vous n’avez donc que l’embarras du choix.
Il ne vous reste qu’à déterminer dans quel type de domaine vous lancer, plutôt classique ou alors insolite ?
Souhaitez-vous faire un investissement dans l’immobilier ou tout simplement investir dans l’art ?
Aujourd’hui, nous vous proposons de découvrir cette deuxième option.
Nous vous donnerons avec cet article, toutes les clés afin que vous puissiez vous lancer corps et âme dans ce projet.
Sommaire
Pourquoi et comment investir dans des oeuvres d’art ?
Comme pour tout investissement, il ne suffit pas simplement de se lancer.
En effet, il faut être intéressé par le domaine dans lequel vous souhaitez investir. Vous devez avoir un certain intérêt pour ce dernier et s’il s’agit là de votre passion alors c’est encore mieux.
De plus, tout comme l’achat d’un container, les investissements insolites nécessitent que vous vous informiez bien à leurs sujets.
Peut-être même plus qu’avec un investissement plus classique.
Pourquoi investir dans l’art
Avant toute chose, il faut que vous sachiez que l’investissement dans l’art fait partie des placements refuges.
Ce sont des titres de propriété qui se caractérisent par leur fiabilité lors de l’acquisition.
Ce sont donc des actifs à tendance stable ou grimpante pour lesquels vous devriez pouvoir dégager des bénéfices à coup sûr.
- Une évolution du marché
Le marché de l’art a été pendant de nombreuses années réservé à une élite.
Aujourd’hui, il s’est énormément démocratisé.
Pour vous donner un ordre d’idée, nous pouvions dénombrer environ 500 000 collectionneurs dans l’après-guerre contre plus de 70 millions dans le monde aujourd’hui !
Investir aujourd’hui dans l’art est beaucoup plus accessible que dans le passé.
Cela peut notamment s’expliquer grâce au nombre d’ouvertures de musée annuelles.
En effet, on en dénombre plus en 15 ans, entre 2000 et 2014, qu’au cours des 19ème et 20ème siècles.
Ainsi, tous les ans, c’est pas loin de 700 musées qui voient le jour, dont environ 70% se situent en Chine.
L’ouverture de ces derniers implique l’achat d’oeuvres en grande quantité (entre 4 et 5 000 pièces).
Cela tend à renforcer ce marché en pleine évolution.
Même si ce dernier à connu une petite zone de turbulence en 2015 avec une baisse de 10% (la faute à un manque de chef-d’oeuvres sur le marché), il n’en reste pas moins attractif aujourd’hui, bien au contraire.
- Un rendement intéressant
De plus, en terme de rendement, il faut savoir qu’investir dans l’art est intéressant pour celui qui s’y intéresse et qui se lance.
En effet, vous pourrez vous attendre à un rendement annuel de l’ordre de 9% pour une œuvre à un prix initial de 20 000€ par exemple.
Pour un achat de 100 000€, le rendement est plutôt de l’ordre de 12% à 15% par an.
Le marché de l’art contemporain a littéralement fait un bon depuis les années 2000, puisqu’il a connu une augmentation de l’ordre de 1 200% !
Comment le faire correctement
Voyons désormais comment investir correctement dans des oeuvres d’art.
Avant toutes choses, il faudra que vous posiez vos limites comme le budget à insuffler ou encore la durée de l’investissement.
Il faudra également que vous misiez sur un rendement annuel d’au moins 5%.
En-dessous de cela, nous ne saurions que trop vous conseiller de ne pas donner suite afin d’éviter toute déception.
Le budget
Nous vous parlions budget un peu plus tôt, et bien sachez qu’il est primordial de ne pas investir la totalité de votre patrimoine dans une seule œuvre.
En effet, vous devriez vous contenter de 10% maximum, dans le but de minimiser les risques liés à ce marché qui reste malgré tout assez volatile.
La tracabilité
Dans le but d’investir dans l’art, il vous faudra avoir les bonnes connaissances afin d’effectuer un achat en toute sérénité.
Ainsi, l’oeuvre que vous convoitez devra disposer d’une traçabilité parfaite.
Cela implique donc qu’elle devra être attesté par une galerie ou un expert qui représente l’artiste ou qu’elle fasse l’objet d’une apparition dans un catalogue détaillé qui retrace le parcours de son créateur.
De plus, afin d’être sûr de la cotation d’une œuvre, vous pourrez vous référer à son passé.
A t-elle déjà fait l’objet d’une mise aux enchères publiques ? Ou encore était-elle consultable dans un catalogue de vente ?
Achetez auprès d’un professionnel
Enfin, pour votre premier achat, nous ne saurions que trop vous conseiller que de passer par des professionnels du domaine.
Ainsi, pas de fausses notes possibles.
Par contre, cela ne veut pas forcément dire que les prix sont figés.
En effet, vous pouvez toujours effectuer une négociation sur le prix en fonction de l’oeuvre convoitée.
Ainsi, vos interlocuteurs principaux seront des galeristes, des antiquaires et des courtiers en art.
Investir et revendre une œuvre d’art
Désormais, vous savez qu’il est possible d’investir dans l’art et comment le faire de manière raisonnée.
Voyons donc maintenant comment choisir l’oeuvre dans laquelle vous souhaitez investir et les frais qui sont liés à l’achat / revente.
Investir dans quelle œuvre d’art ?
C’est là une question des plus pertinente, si ce n’est la plus importante !
Alors autant vous le dire tout de suite, à moins d’être millionnaire, vous pouvez oublier ne serai-ce que l’idée d’investir dans une œuvre d’art de Picasso, de Braque ou d’Impressionnistes.
Ces petits bijoux se vendent à prix d’or aux alentours de 5 à 10 millions d’euros.
Par contre, la monde de l’art contemporain regorge d’opportunités et de surprises.
Des valeurs montantes
Ainsi, il faudra que vous fassiez un travail de recherche afin d’identifier les figures montantes.
Généralement, ces dernières sont recensées dans des classements proposés par des plateformes spécialisées dans le domaine de l’art.
Vous devrez vous concentrer sur des artistes qui vendent en moyenne entre 30 et 40 œuvres par an.
Sachez néanmoins qu’il vous faudra également prendre en compte le taux d’invendus.
En effet, ce dernier ne doit pas excéder 50%, mais il est ordinaire de le voir osciller jusqu’à 30%.
Préférez des artistes émergents ayant dores et déjà reçus des prix prestigieux, ayant eu des expositions significatives et disposant d’une certaine couverture médiatique.
Enfin, envisagez d’investir dans une œuvre unique non reproductible, car sa valeur n’en augmentera que plus rapidement.
Bien s’informer
Vous vous sentez peut-être submergés par tout ce qu’il faut savoir avant de vous lancer dans cet investissement pas comme les autres.
N’ayez crainte, c’est tout à fait normal !
En plus, ça n’est pas forcément nécessaire d’être un initié car aujourd’hui grâce à internet, vous trouverez toutes les informations dont vous aurez besoin avant de vous lancer dans ce projet.
Certaines plateformes regroupent une multitude d’informations au sujet des artistes en vogue et sur les œuvres aussi bien anciennes que contemporaines.
Frais et fiscalité
Les frais et la fiscalité liés à l’achat et à la revente d’une œuvre d’art sont également un point capital à prendre en considération.
En effet, il vous faudra bien sûr débourser un certain montant afin d’acquérir une œuvre d’art mais saviez-vous que vous aviez des frais annexes à prendre en compte ?
Des frais divers
L’entretien mais aussi la conservation de votre investissement seront les frais divers usuels. Investir dans l’art implique aussi la souscription à une assurance pour l’oeuvre en votre possession.
De plus, vous pouvez être soumis à des frais d’encadrement dans certains cas.
Et enfin, vous devrez certainement reverser des commissions aux intermédiaires qui vous ont permis d’avoir accès à votre petit bijou (experts, établissement de mise aux enchères par exemple).
La fiscalité
En terme de fiscalité, investir dans l’art peut s’avérer être avantageux.
En effet, si vous achetez une œuvre directement auprès de l’artiste ou de ses ayants droit, vous ne payerez qu’une TVA de 5,5%.
Alors que si vous passez par un tiers, vous serez soumis à la TVA classique de 20%.
Passons désormais à la revente.
Plusieurs cas de figure sont envisageables. Le premier, si le prix de votre bien est inférieur à 5 000€, alors vous êtes tout simplement exonérés d’impôts.
Le deuxième, si le montant est supérieur à 5 000€, vous pouvez choisir l’option de la taxe forfaitaire de 6,5% sur le prix de vente total de l’oeuvre d’art.
Et enfin, le troisième et dernier cas de figure, le prix de votre bien est supérieur à 5 000€ et vous souhaitez appliquer l’impôt sur les plus-values.
Sachez que ce dernier s’élève à 19% plus 17,2% de prélèvements sociaux.
Cependant, pour pouvoir y prétendre, il faudra que vous puissiez prouver la plus-value en conservant le justificatif du prix d’achat de votre bien et un autre justifiant du prix de vente.
Conclusion
En conclusion, pour investir dans une œuvre d’art et son artiste, il faudra vous armer de patience et faire preuve d’intérêt pour cet univers.
La passion est un excellent moteur et vous pousse plus aisément à faire les démarches et les recherches nécessaires afin de réaliser un bon investissement.
Nous vous conseillons fortement de ne pas vous arrêter au premier produit à prix attractif que vous pourrez croiser.
N’hésitez pas à faire un réel travail d’investigation.
Si cela vous fait peur, vous pouvez toujours vous rapprocher de plateformes spécialisées dans le domaine, d’experts ou encore de galeristes.
Sachez néanmoins qu’un investissement de ce type est une réelle opportunité qui s ‘adresse désormais à un grand nombre de personnes.
En effet, ça n’est plus seulement réservé à une élite.
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